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證券時報記者拿到的一份中國銀行業協會金融租賃專業委員會資料,涵蓋57家金融租賃公司2017年多項核心經營數據。今日我們率先報道相關重要指標,希望對這些數據的梳理研究,可以讓外界對這個相對隱秘的行業有更加直觀、清晰的了解。
證券時報記者楊卓卿 見習記者段久惠
迅速發展的金融租賃行業,一直披著悶聲賺大錢的外衣。鮮為人知的是,這個行業從業人員究竟有多少,究竟賺了多少錢。
證券時報記者獲取的一份來自中國銀行業協會金融租賃專業委員會的數據顯示,截至2017年底,剔除國銀金融租賃、江蘇金融租賃及皖江金融租賃等9家公司(下同)后,其余57家金融租賃公司員工總人數僅有5070人。由這5070人構建的金融租賃群體,2017年實現凈利潤約224億元(未經審計數據),人均創利高達442.52萬元。
人均創利442.52萬元
這或許是從業人員最少的金融子行業,卻有著驚人的創利能力。
上述有統計數據的57家金融租賃公司員工人數合計僅有5070人。其中,只有兩家公司員工人數超過300人。作為員工人數最多的工銀金融租賃,也僅有333人;民生金融租賃員工人數為330人,排名第二。
來自中國銀行業協會金融租賃專業委員會的數據還顯示,員工人數超過200人的金融租賃公司寥寥無幾。諸如,老牌租賃公司華融金融租賃有264名員工,招銀金融租賃有254名員工,這兩家均是行業綜合實力排名位居前列的大公司。
記者注意到,員工人數介于100人~200人的金融租賃公司僅有7家,而多達43家金融租賃公司員工人數不足百人。
從業人員僅有數千人的另一面,金融租賃公司的賺錢能力更加凸顯。
未經審計的數據顯示,上述57家金融租賃公司2017年合計實現營業收入1184.78億元,實現凈利潤約224億元。以5070位從業人員算平均數,每個金融租賃公司從業者年創利442.52萬元。
如此強悍的盈利能力,不禁讓人聯想起一直以人均凈利見長的信托業。來自中國信托業協會的官方數據顯示,截至2016年底,信托業從業人員為18393人。這一年,全行業68家信托公司累計實現凈利潤608.06億元。也就是說,2016年信托行業人均創利為330.59萬元。
不過,值得一提的是,有資深金融租賃行業從業者向證券時報記者表示,“由于各家金融租賃公司記賬標準不一樣,加之各地稅收減免政策也不同,凈利潤這一指標反映出來的真實情況有一定局限性。”
兩家公司人均創利過千萬
記者注意到,有數據可比的57家金融租賃公司中,錦銀金融租賃員工人數最少,僅25名。
錦銀金融租賃由錦州銀行作為主要發起人組建,于2015年底正式運營。截至2017年底,錦銀金融租賃總資產達72.43億元,注冊資本49億元。2017年這家公司實現營業收入3.91億元,實現凈利潤1.53億元,兩項數據均較上一年度增長100%以上。
若從人均創利這一指標來看,錦銀金融租賃人均創利612萬元,遠超行業平均數——442.52萬元。
值得一提的是交銀金融租賃,這家金融租賃公司2017年凈利潤為24.1億元,位列全行業第一,員工人數則僅有185人,人均創利高達1302.70萬元。
除此之外,浦銀金融租賃的人均創利數據也很驚人。這家公司員工人數不足100人,僅有73名,但2017年浦銀金融租賃實現凈利潤8.21億元,人均凈利潤緊追交銀金融租賃,高達1124.66萬元。
金融租賃業資產規模突破2萬億 7家公司躋身千億俱樂部
證券時報記者楊卓卿見習記者段久惠
金融租賃行業最近幾年大步疾行的形象慢慢深入人心,這個行業已取得的成績也引起各方關注。
日前,證券時報記者拿到的一份來自中國銀行業協會金融租賃專業委員會的資料,涵蓋了57家金融租賃公司2017年的多項核心經營數據(未經審計)。
這份經營數據資料顯示,截至2017年底,57家金融租賃公司總資產已達20975.14億元,注冊資本金合計1630.06億元;過去一年,57家金融租賃公司實現營業收入1184.78億元,合計創造出224.36億元的凈利潤,總體成績亮眼。
無論是資產規模還是營運狀況,擁有銀行股東背景的金融租賃公司均展現不俗競爭優勢。
其中,成立時間較早的數家銀行系金融租賃公司通過多年的展業積累,已成金融租賃行業中絕對的賺錢主力。
金融租賃行業形成四大梯隊
國內金融租賃行業起步晚,但發展勢頭頗為強勁。
截至目前,國內已開業的金融租賃公司總數達66家(不含3家金融租賃專業子公司)。剔除國銀金融租賃、江蘇金融租賃、皖江金融租賃、外貿金融租賃、浙江浙銀金融租賃、四川天府金融租賃、昆侖金融租賃、廈門金融租賃、中煤科工金融租賃等9家公司,另外57家(注:以下均用此口徑)金融租賃公司2017年未經審計的多項業務數據已經悉數出爐。
統計數據顯示,截至2017年底,有7家公司以逾1300億元的總資產站上第一梯隊,這7家公司總資產規模為11148.93億元,占據半壁江山;營業收入與凈利潤分別合計為628.51億元和124.08億元,占比均超過50%。
另有12家公司資產在300億元~650億元之間,為第二梯隊。這12家公司資產規模共達5526.71億元,為第一梯隊的一半。全年合計實現營業收入308.02億元,共實現凈利潤53.35億元。
資產規模在100億元~300億元之間的公司數量較多,達22家,為行業第三梯隊。在第四梯隊——資產規模低于100億元的公司有17家,資產規模合計827億元。
7家公司資產規模均超過千億
此前,在金融租賃資產迅速增長的背景下,上述57家公司中,已有交銀金融租賃、民生金融租賃、工銀金融租賃、招銀金融租賃、建信金融租賃、興業金融租賃、華融金融租賃7家公司總資產躋身千億元俱樂部。
這7家領頭的金融租賃公司,無論資產規模,還是創收實力,均將其他金融租賃公司遠遠甩開。2017年的營業收入均在60億元以上,2017年凈利潤亦大多高于15億元。
從關鍵財務指標增長率來看,在第一梯隊中,凈利增長最快的是民生金融租賃,2017年斬獲17.05億元凈利潤,同比增長32.12%。交銀金融租賃、招銀金融租賃、興業金融租賃及華融金融租賃等4家公司凈利潤增長率也均在10%之上。
不過,第一梯隊的7家公司中,工銀金融租賃、建信金融租賃雖然2017年營業收入同比有所增長,分別為81.66億元、79.04億元,但凈利出現負增長,即同比下降13.19%、3.48%。
業界觀察人士表示,金融租賃作為專業細分領域,離不開長期的深耕細作。展業歷史較長的公司,容易形成規模優勢,表現相對突出且穩健。
在第一梯隊中,工銀金融租賃、交銀金融租賃、建信金融租賃、民生金融租賃和招銀金融租賃,均是銀監會2007年首批批準設立的銀行系金融租賃公司。2010年,銀監會又集中批準包括興業租賃、光大租賃等在內4家金融租賃公司的籌建申請。
行業領先者:交銀金融租賃
從目前已經披露的數據看,交銀金融租賃無疑是行業領先者。
截至2017年底,交銀金融租賃總資產達2072.43億元,資產規模較期初增長20.56%,系目前唯一一家超過2000億元的金融租賃公司;公司2017年營業收入124億元,實現凈利潤24.1億元。
截至2017年年底,交銀金融租賃經營租賃資產高達806.10億元。這一數據同樣遙遙領先于業內同行。
不過,值得注意的是,在上述經營數據中,工銀金融租賃的總資產規模在1700億元左右。但按照工行2016年年報,截至2016年底,工銀金融租賃總資產卻達3006億元,凈資產262億元,實現凈利潤34.20億元。對此,一家大型金融租賃公司部門負責人分析稱,“工銀金融租賃有千億租賃業務由境外的工銀國際開展,在金融租賃專業委員會的這份數據中并未并表。”
5家金融租賃公司去年凈利翻番
作者:楊卓卿 見習記者段久惠
去年,金融租賃公司業績表現各異。部分在2015年左右成立的公司,由于同比的財務數據基數較小,令去年凈利潤同比增幅顯得較高。
證券時報記者日前拿到的中國銀行業協會金融租賃專業委員會相關統計數據中,涵蓋了57家金融租賃公司去年多項核心經營數據(未經審計)。其中,39家金融租賃公司披露了2017年營業收入及凈利潤的同比增長情況(其他公司缺失2016年數據)。
上述39家金融租賃公司中,有33家公司凈利、營收均出現正增長。例如,長江聯合金融租賃營收同比增長77.37%,凈利潤同比增長97.65%。
共有5家金融租賃公司過去一年的凈利潤增幅超100%,分別為西藏金融租賃、冀銀金融租賃、江南金融租賃、蘇州金融租賃和錦銀金融租賃。其中,冀銀金融租賃、蘇州金融租賃、錦銀金融租賃等三家公司去年營業收入同比增幅亦超過100%。
“金融租賃行業從事的是賺取利差的生意,銀行系金融租賃公司憑借股東背景,資金來源充足且成本相對較低,優勢明顯。”一家上市金融租賃公司相關人士告訴證券時報記者,“2015年以來,一些新設立的金融租賃公司,因為業務基數小,去年經營數據同比增幅顯得驚人。”
資料顯示,西藏金融租賃2015年在拉薩注冊成立,注冊資本30億元。截至2017年底,公司總資產207.55億元。該公司第一大股東是光電能源上市公司東旭集團,持股比例為47%。其它股東還有西藏自治區投資、西藏銀行、河北投融控股等。
冀銀金融租賃成立于2015年底,目前注冊資本20億元、總資產163.95億元。該公司大股東系河北銀行,持股比例高達51%,其他股東為北京建安特西維歐特種設備、河北新合作控股集團。
此外,營收、凈利增幅較大的江南金融租賃、蘇州金融租賃和錦銀金融租賃均成立于2015年,總資產在70億元~250億元之間,股東背景多數包括能源、特種器械、型材等實業企業,且均出現了地方銀行金融機構身影。
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